Kredyt kupiecki i kontrola należności w spedycji
Transportmatic pilnuje, aby klient zalegający z płatnościami nie zamawiał kolejnych przewozów ponad ustalony limit. Należności, płatności i przeterminowania są widoczne na bieżąco – przy kontrahencie, na pulpicie i w raportach.
Kontrola należności
- Limit kupiecki dla każdego klienta
- Blokada przyjęcia zlecenia ponad limit
- Płatności częściowe i przeterminowania
- Codzienne przypomnienia
Jak działa limit kredytu kupieckiego
Limit chroni przed sytuacją, w której spedycja finansuje klienta: wykonuje i opłaca przewoźnikom kolejne przewozy, choć poprzednie faktury nadal nie są zapłacone.
| Składnik | Opis |
|---|---|
| Limit | Kwota ustalona na karcie klienta |
| Faktury nieopłacone | Nieopłacona część faktur sprzedażowych brutto, przeliczona na PLN |
| Zlecenia niezafakturowane | Wartość przyjętych zleceń, dla których nie wystawiono jeszcze faktury |
| Wykorzystanie | Suma faktur nieopłaconych i zleceń niezafakturowanych |
| Waluty | Kwoty w walutach obcych przeliczane po kursie średnim NBP |
Nowe zlecenie
Spedytor przygotowuje zlecenie dla klienta z ustalonym limitem.
Kontrola
Przy przyjęciu system dolicza wartość zlecenia do bieżącego wykorzystania.
Decyzja
Jeśli limit zostałby przekroczony, zlecenie nie zostanie przyjęte, a komunikat pokaże kwoty.
Odnowienie
Po zarejestrowaniu wpłat wykorzystanie maleje i limit odnawia się automatycznie.
Historia obciążeń i spłat
Karta klienta pokazuje limit, bieżące wykorzystanie, historię obciążeń i spłat oraz wszystkie zlecenia, faktury i koszty kontrahenta. Przy kontrahentach z Polski widoczny jest status VAT z białej listy i zgodność rachunków.
- Termin płatności i warunki przenoszone na zlecenia i faktury
- Notatki i zadania windykacyjne z terminem i osobą odpowiedzialną
- Dane finansowe i wskaźniki ryzyka z BizRaport
- Blokada kontrahenta z podaniem powodu
Należności z wiekowaniem
Pulpit zestawia należności i zobowiązania z podziałem na wiek. Raport należności według klientów pokazuje kwoty otwarte i przeterminowane w walutach oryginalnych i w PLN, z eksportem do CSV.
- Codzienne powiadomienia o przeterminowanych należnościach dla administratorów i managerów
- Stan zafakturowania na każdym zleceniu
- Lista zleceń niezafakturowanych do faktury zbiorczej
Sprawdź kontrahenta, zanim podejmiesz współpracę
Biała lista VAT
Status podatnika VAT i porównanie rachunków bankowych kontrahenta z wykazem Ministerstwa Finansów.
VIES
Weryfikacja numeru VAT kontrahentów z innych krajów Unii Europejskiej.
BizRaport
Dane rejestrowe, wyniki finansowe, wskaźniki ryzyka upadłości, struktura właścicielska i wpisy w Monitorze Sądowym.
Pytania o kredyt kupiecki i należności
Czym jest kredyt kupiecki w Transportmatic?
To limit należności przyznany klientowi. Na wykorzystanie limitu składają się nieopłacone części faktur sprzedażowych oraz przyjęte, jeszcze niezafakturowane zlecenia. Kwoty w walutach obcych są przeliczane na PLN po kursie NBP.
Co się dzieje po przekroczeniu limitu?
System nie pozwoli przyjąć zlecenia, które przekroczyłoby limit, i wyświetli komunikat z kwotą limitu i bieżącym wykorzystaniem. Gdy klient zapłaci faktury, limit odnawia się automatycznie.
Jak rejestruje się płatności?
Na karcie faktury dodajesz wpłatę z kwotą, datą i metodą. System obsługuje wpłaty częściowe i oznacza fakturę jako nieopłaconą, częściowo opłaconą, opłaconą albo przeterminowaną.
Czy system przypomina o przeterminowanych należnościach?
Tak. Codziennie rano administratorzy i managerowie otrzymują w centrum powiadomień informacje o przeterminowanych należnościach. Raport należności pokazuje kwoty dla każdego klienta, także przeterminowane.
Czy mogę zweryfikować kontrahenta przed współpracą?
Tak. System sprawdza status VAT na białej liście Ministerstwa Finansów (dla firm z Polski) lub w VIES (dla firm z UE) i porównuje rachunki bankowe. Po skonfigurowaniu BizRaport karta kontrahenta pokazuje dane rejestrowe, finansowe i wskaźniki ryzyka. Kontrahenta można oznaczyć jako zweryfikowanego lub zablokować.
Zobacz Transportmatic na przykładzie Twojej firmy
Na prezentacji przejdziemy przez pełny proces: zlecenie, realizację, monitoring ETA, dokumenty i fakturę w KSeF. Odpowiemy na pytania o wdrożenie i integracje.